¿Cómo prepararse para la temporada de impuestos?

Publicado el 10 de junio de 2024

P: ¡Se acerca la temporada de impuestos! ¿Cuál es la mejor manera de prepararse?

R: Es fantástico que hayas empezado a prepararte para la temporada de impuestos mucho antes de la fecha límite, pero puede resultar abrumador. Pero no te preocupes, ¡podemos ayudarte! Esto es lo que hay que hacer para prepararse para la temporada de impuestos.

Recopila tus documentos

El primer paso para prepararse para la temporada de impuestos es recopilar todos los documentos necesarios. Dependiendo de tus circunstancias personales, pueden incluir los siguientes:

• Formularios W-2
• Formularios 1099
• Recibos y facturas
• Documentos de hipoteca y préstamos
• Estados de cuenta de inversión
• Ingresos y egresos del negocio
• Otros ingresos varios

Organiza tus finanzas

Guarda todos tus documentos y recibos en una carpeta, archivador o archivo digital para poder acceder a ellos siempre que sea necesario. Así te asegurarás de que no se te escape ningún gasto deducible.

No olvides que ya te han enviado por correo tus declaraciones de impuestos de Bay Federal (si estás suscrito a los estados de cuenta en papel), y están disponibles a través de estados de cuenta electrónicos en BayFedOnline y en la aplicación móvil BayFed.

Prepara tu información personal

Además de la información sobre tus ingresos, necesitarás el número de seguro social y la fecha de nacimiento de cada dependiente que declare. Es una buena idea tener lista esta información y cualquier otro detalle que tu preparador de impuestos necesite antes de comenzar tu declaración. 

Revisa los cambios en la legislación fiscal

El código tributario cambia cada año, y algunas de las modificaciones de este año pueden afectar tu situación fiscal. Asegúrate de revisar las actualizaciones federales y estatales más recientes para poder aprovechar las nuevas deducciones o créditos. 

Determina tu estado civil

Tu estado civil determina las tasas impositivas y la deducción estándar que puedes tomar. Elige el estado que mejor se adapte a tu situación. Los estados de presentación más frecuente son los siguientes:

• Soltero
• Casado que presenta declaración en conjunto
• Casado que presenta declaración por separado
• Jefe de hogar
• Viudo/a calificado/a

Conozca los plazos

Es importante conocer los plazos de la presentación de impuestos. Para la mayoría de las personas físicas, la fecha límite para presentar impuestos federales sobre la renta es el 15 de abril.

Elige tu método de presentación

Puedes presentar los impuestos sobre la renta en papel y enviarlos por correo al IRS, utilizar programas de preparación de impuestos como TurboTax o H&R Block, contratar a un preparador de impuestos profesional o presentarlos de forma electrónica por tu cuenta. Puedes obtener más información sobre las formas de presentar tus impuestos en la web de la Comisión Federal de Comercio y en la web de la Junta Tributaria de California.

Planifica para el año próximo

Por último, aprovecha esta temporada de impuestos para planificar el futuro. Piensa en ajustar tus retenciones fiscales para evitar adeudar grandes sumas a la hora de pagar impuestos o recibir grandes devoluciones. 

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