Bay Federal Credit Union
Servicios de inversión en Bay Federal Credit Union

Planificar tu futuro

Jubilación e hitos importantes

Conectar con un asesor

Planifica tu jubilación

Los asesores de LPL Financial con servicios de inversión de Bay Federal Credit Union pueden ayudarte a prepararte para el futuro que quieres con un plan de jubilación personalizado.

  • Enfoque basado en metas
  • Opciones con responsabilidad social
  • Asistencia con la transición de los planes 401(k), 403(b) y las cuentas IRA

Estrategias financieras: 6 pasos para planificar la jubilación y los hitos financieros importantes

Para muchos jubilados estadounidenses, encontrar activos para cubrir los gastos diarios puede ser una tarea desafiante. Asegurarte de tener una estrategia definida con anticipación puede ayudarte a hacer tu transición hacia la jubilación sin contratiempos y a disfrutar mejor de tu nuevo tiempo libre.

Entender tus planes de estilo de vida, identificar tus fuentes de ingreso y documentar tus necesidades de gastos forman parte de una adecuada planificación de jubilación. Considera estos seis pasos al prepararte para tu propia jubilación:

  1. Revisa tus gastos esenciales y discrecionales
  2. Evalúa tus fuentes de ingresos de jubilación tanto actuales como futuras
  3. Elabora una lista de activos corrientes (cuentas de títulos, 401k, cuenta de ahorros, etc.)
  4. Haz una evaluación personal para ayudarte a organizar tus finanzas y priorizar tus necesidades.
  5. Reúnete con un asesor de LPL Financial para analizar metas, necesidades, objetivos y comenzar a planificar
  6. Posiciona tus activos para que te ayuden a perseguir tus metas financieras

Ponte en contacto

Si quieres que un asesor de LPL Financial de Bay Federal Credit Union se ponga en contacto contigo, completa y envía la siguiente información.

Los valores y servicios de asesoramiento se ofrecen a través de LPL Financial (LPL), un asesor de inversiones y agente de bolsa registrado (miembro de FINRA/SIPC). Los productos de seguros se ofrecen a través de LPL o de sus filiales autorizadas. Bay Federal Credit Union y los servicios de inversión de Bay Federal Credit Union no están registrados como corredores de bolsa o asesores de inversión. Los representantes registrados de LPL ofrecen productos y servicios a través de los servicios de inversión de Bay Federal Credit Union, y también pueden ser empleados de Bay Federal Credit Union. Estos productos y servicios se ofrecen a través de LPL o sus afiliadas, que son entidades independientes y no están afiliadas a Bay Federal Credit Union ni a los servicios de inversión de Bay Federal Credit Union. Los valores y seguros ofrecidos a través de LPL o sus afiliadas tienen las siguientes características:

Tu cooperativa de crédito ("Institución financiera") refiere posibles clientes a profesionales financieros de LPL Financial LLC ("LPL") en virtud de un acuerdo que permite a LPL pagar a la Institución financiera por estas referencias. Esto crea un incentivo para que la institución financiera brinde estas referencias, lo que da lugar a un conflicto de intereses. La Institución financiera no es cliente actual de LPL para recibir servicios de asesoramiento.

Visita https://www.lpl.com/disclosures/is-lpl-relationship-disclosure.html para obtener información más detallada. 

Formulario de CRS de LPL Financial: www.lpl.com/CRS
Servicios de inversión en Bay Federal Credit Union

Atención: Saldrás del sitio web de Bay Federal Credit Union.

Serás redireccionado a un sitio web fuera del sitio web de Bay Federal Credit Union e ingresarás a un sitio web de un tercero. El sitio web vinculado no es operado por Bay Federal Credit Union. Bay Federal Credit Union no es responsable por el contenido ni la disponibilidad del sitio web vinculado. Bay Federal Credit Union no representa al operador del sitio web vinculado, al miembro ni a ningún otro usuario si ambos realizan una transacción. Las políticas de privacidad y seguridad del sitio web vinculado pueden diferir de las de Bay Federal Credit Union.